We hebben in het tweede kwartaal ongeveer € 118 miljoen kort geld geleend en hebben hierdoor wederom de kasgeldlimiet overschreden. De vlottende korte schuld is dit kwartaal opgelopen. De verwachting is dat de kortlopende schuld in het 3e kwartaal 2022 blijft oplopen. Daarom gaan we per 1 juli 2022 € 60 miljoen vaste financiering aantrekken.

We mogen dit jaar € 88 miljoen voor een korte periode lenen. Indien wij meer geld nodig hebben sluiten we leningen af voor langer dan een jaar. Dit noemen we langlopende geldleningen.

In het tweede kwartaal 2022 hebben we geen langlopende geldleningen afgesloten. We verwachten dat we per 1 juli in totaal € 60 miljoen aan langlopende leningen gaan aantrekken.

De rentetarieven zijn dit kwartaal opnieuw gestegen. Hierdoor stijgen onze rentekosten in 2026 met € 4,2 miljoen. Een deel van de hogere rentekosten kunnen we doorberekenen aan onze grondexploitaties. Het nadeel voor de algemene dienst bedraagt € 3,5 miljoen.

We verwachten dat de korte rente, ten opzichte van het vorige kwartaal ongeveer met 1 procentpunt gaat stijgen. Voor 2022 hebben we niet de verwachte rente opgenomen, maar het huidige rentetarief. Op dit moment is het rentetarief voor kortlopende leningen nog steeds negatief. We verwachten dat dit snel zal omslaan naar positieve rente, omdat de Europese Centrale Bank de rentetarieven gaat verhogen.

De langlopende rente stijgt ook ongeveer met 1%. De huidige langlopende rente sluit aan bij onze verwachting. We willen per 1 juli € 60 miljoen gaan lenen, in vier tranches van € 15 miljoen. Hiervoor moeten we tussen de 2,45% en 2,58% rente betalen.