De rente is gestegen, waardoor onze rentekosten stijgen
Dit kost ons ongeveer € 3,5 miljoen per jaar. Dit komt door de stijgende rente. De Europese centrale bank (ECB) heeft in het eerste kwartaal de rente voor kortlopende leningen op 0% gehouden. Maar de ECB heeft gezet dat ze de rente in juli met 0,25% verhogen en in september nog een keer met 0,25%. Voor onze gemeente betekent dit dat we verwachten dat we binnenkort weer rente moeten betalen over onze kortlopende leningen.
Ook voor de langlopende leningen stijgt de rente. Ook hier stuurt de ECB op de rente via hun 'opkoopprogramma'. De bank koopt staatsobligaties van banken. De banken krijgen zo weer geld in kas, wat ze tegen lage rente aan bedrijven en instellingen kunnen lenen. De ECB heeft aangekondigd om dit ‘opkoopprogramma’ in het tweede kwartaal 2022 af te bouwen, hierdoor is ook de lange rente gestegen De rente die de gemeente moet betalen op geldleningen met een looptijd van 10-jaars is in het tweede kwartaal gestegen van 1,27% naar 2,07%.
bedragen x € 1 miljoen | ||||||
progr | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 | |
|---|---|---|---|---|---|---|
P09 | totale rentekosten | 11,0 | 13,3 | 14,3 | 13,9 | 14,4 |
P09 | geraamde rentekosten | 11,4 | 12,0 | 12,4 | 11,4 | 10,9 |
effect perspectief | 0,4 | -1,3 | -1,9 | -2,5 | -3,5 | |
Renterisico
We hebben in kaart gebracht hoe groot het risico op rentestijgingen is. De benodigde omvang van de buffer hebben we nu opnieuw berekend. We hebben de volgende bedragen nodig:
bedragen x € 1 miljoen | ||
|---|---|---|
vorig | huidig | |
incidentele buffer | ||
renterisico | 2,7 | 5,1 |
pensioen risico | -1,1 | -1,8 |
totaal | 1,6 | 3,3 |
structureel renterisico | 2,4 | 4,0 |
Het structurele risico neemt toe, omdat het verschil tussen het verwachtte en het voorzichtige scenario ongeveer met 0,7% is toegenomen. Dit geeft aan dat er door de Oekraïne-oorlog meer onzekerheid in de markt is gekomen.
Zolang het project risicomanagement nog loopt, zijn dit tussentijdse uitkomsten ter informatie. Onze risicoparagraaf is nog gebaseerd op de oude systematiek. Daarin is het renterisico niet opgenomen.